Стабильные инвестиции

Человек отличается от остальных животных только тем, что способен представлять будущее, и тем самым предугадывать его. Пока наши младшие «братья» гонятся только за сиюминутной выгодой, мы, люди, научились смотреть хоть немного в будущее, и соответственно делать ставку на прибыль в «тяжелые времена». Отсюда и любовь к собирательству, накоплению всего и вся, что не всегда увязывается с рациональностью.

В попытке обеспечить себе надежное будущее, люди часто путают наличие страхового фонда с накоплением бесполезного мусора. Тот же Роберт Кийосаки, несмотря на неоднозначность самой персоны автора, умело разделил все приобретаемое имущество на «актив» и «пассив». И, так уж повелось, мы чаще копим пассивы, в погоне за наиболее привлекательными маркетинговыми ходами. Именно эпоха потребительства сбила наши ориентиры и создала условия, в которых жизнь превращается в бесконечную гонку за предложениями рынка, что сменяют друг друга каждый сезон.  

Стабильная инвестиция, это тот самый небольшой актив, который может сколотить каждый из нас. Используя приведенные ниже стратегии, Вы сможете выбрать ту самую, приоритетную исключительно и только для Вас. Так Вы сможете всегда рассчитывать на небольшую прибыль, плюс само тело инвестиции, которое будет вас согревать, если условия окажутся критическими для выживания. Здесь нет советов о том, как получить миллионы в день, вложившись в бизнес или воронку. Здесь только сухая аналитика, максимально разжеванная и приправленная примерами того, как воплотить ту или иную стратегию.

Как самому создать стабильные инвестиции

Стабильные инвестиции никто не создаст вместо Вас. Единственным и наиболее красноречивым примером может послужить пенсионный фонд любого государства, в котором Вы бы могли жить. Поднятие планки пенсионного возраста, отмена привилегий за выслугу лет, крах самого государства, отмена начислений по любой причине, да и инфляция – всегда будут причинами, по которым государство не сможет платить по счетам. Смешным и страшным остается тот факт, что даже если самые богатые политики/бизнесмены/бандиты скинут всё своё имущество в пенсионный фонд, он сможет продержаться максимум год. Именно поэтому, надеяться на то, что кто-то будет просто так отдавать Вам деньги – бессмысленно.

Контроль над ситуацией остается исключительно и полностью в Ваших руках. Ведите себя как надежный инвестор, диверсифицируйте риски и наслаждайтесь скромными плодами. Поверьте, скромными они будут только первое время. Научившись приумножать даже пассивные накопления, Вы сможете наращивать темпы, постепенно ускоряясь и идя к большим и большим результатам. Вы приобретаете опыт, тем самым расширяя свои возможности.

Скажите честно, положа руку на сердце, как много ваших знакомых знают о сложном проценте? Есть ли у кого-то из них сбережения в валюте? Понимают ли они принципы работы депозитов? Или живут, от зарплаты к зарплате, погружаясь в долги и обращаясь к организациям по микрокредитованию? Если есть желание глотнуть свободного воздуха, добро пожаловать в новый мир. Но помните, здесь только показывают двери. Открыть их, можете только Вы сами.

Стабильные инвестиции в пассивном хранении

Эта сфера относится к неким активам, которые Вы приобретаете и храните. Их не нужно давать в доверительное управление, они не могут работать, они лишь лежат в вашей собственности и могут принести прибыль, если Вы оказались или умнее, или удачливее окружающих вас людей. В своем роде, это игра на повышение. Вы верите, что продукт, которым Вы обладаете, будет расти в цене. Или, что прибыль с этого продукта будет идти стабильным потоком. Разберемся же с каждым пассивом отдельно.

Стабильные инвестиции в валюту

Самый старый и проверенный способ. Философия здесь ровно одна, и она упирается в политику Федеральной Резервной Службы США. В частности, ФРС разрешено кредитовать национальные банки США, а другим странам запрещено использовать этот же принцип. Если объяснять всё совсем просто:

  • США удалось утвердить свою экономическую систему как самую надежную в мире;
  • США удалось продемонстрировать, что развитие государства и его предприятий любой направленности всегда будет идти в рост;
  • Весь мир верит, что экономика США развивается, и готов спонсировать её, выдавая долговые обязательства.

Именно поэтому внешний государственный долг растет, но при этом государство демонстрирует постоянное развитие. Более того, каждый человек, которые приобретает доллары, тем самым голосует за свою веру в развитие данного государства. Есть ли здесь подводные камни? Это как посмотреть.

Экономика стран СНГ не раз доказывала, что государства могут попасть в кризисную ситуацию, которая может обратиться в военный конфликт и, последующий за ним, экономический спад. Уровень инфляции этих государств выше, чем в США, что и объясняет веру людей в маленьких, зеленых Франклинов. И это при развернутой финансовой войне за людские души.

С другой стороны, пассивное скопление долларов тоже ожидает инфляция, правде, не такая критическая как в случае с национальной валютой. По примерным подсчетам, из-за эмиссии и обесценивания, держатели валюты «на кармане», теряют каждый год около 4% накоплений. Другими словами, если Вы сегодня положили в копилку 1000 долларов, то, чтобы Ваше богатство осталось на прежнем уровне, Вам необходимо через год доложить еще 40 долларов. Через год – 40 долларов и 40 центов. И так далее.

Стратегия накопления долларов крайне консервативная. Аккумулировать на руках более 1000 – несколько бессмысленно. Проще определить небольшой капитал «на черный день» и двигаться дальше.

Стабильные инвестиции в драгоценные металлы

Здесь ситуация почти такая же, как и с долларами, но еще более консервативная. Это схрон уже не на черный день, а на черную эпоху. На случай, если вся мировая экономика войдет в штопор, перейдя на прямой бартер. К счастью, мир, за всю историю своего существования, ни разу не делал такого шага назад. Да, это свойственно для закрытых социальных групп: сигареты в тюрьмах и казармах, пакетики чая и пачки кофе в госорганах, шоколадки и бутылки коньяка в больницах. Но это крайне утрированные примеры.

С другой стороны, Национальные Банки регулярно пополняют золотые запасы, создавая страховой фонд. И здесь стоит сделать небольшой реверанс в сторону.

  • Инвестирование в драгоценные металлы – это скупка непосредственно банковских слитков, с оттиском, подтверждающим их ценность;
  • Скупка ювелирных драгоценностей из расчета на инвестирование, это не более, чем самообман. В лучшем случае, у вас их примут по цене лома. В худшем – Вы утратите их навсегда.

Цены на драгоценные металлы постоянно колеблются. С одной стороны, золото уверенно идет вверх, а серебро частично обесценивается. Более того, для хранения слитков желательно выделить хранилище, встроенный сейф или еще что-то, в чем можно хранить средства.

Преимущество инвестирования в драгметаллы – они хранят текущую стоимость и практически не поддаются инфляции. Минусы – сложность в реализации и необходимость создать подходящие условия для хранения.

Стабильные инвестиции в сферы недвижимости

Недвижимость – это гарант. Инвестируя в неё, Вы создаете прочный фундамент для сохранности своих средств. Она может не расти в цене, но всегда подарит вам:

  • Крышу над головой;
  • Место под офис;
  • Возможность для сдачи;
  • Залог под кредит.

Важно также различать уровень прибыли и степень вхождения в данное звено рынка. В таком случае мы рассматриваем две категории недвижимости.

Первая – это жилая недвижимость. Отличается она более низкой суммой входа. В регионах, она составляет от 15 до 30 000$. Человек покупает квартиру, при необходимости делает в ней ремонт и запускает жильцов, получая регулярный кэшбэк. Это не всегда самое удачное решение, так как окупаемость может занять десятилетия. С другой стороны, у вас остается сам актив, который при необходимости можно перепродать, тем самым вернув часть денежной массы. Также квартира – это отличный вариант для крайне долгосрочной инвестиции, которая способна обеспечить денежное будущее не только Вам, но и Вашим детям, внукам, правнукам.

Вторая категория – коммерческая недвижимость. Порог входа начинается от 50 000$. В данном случае скупается офис/здание в центре/здание банка и ставится более высокая арендная плата в сравнении с жилой недвижимостью. Выход на коммерческую недвижимость отличается от жилой тем, что благодаря сумме аренды, Вы автоматически попадаете в категорию людей, получающих пассивный доход. В случае с жилой площадью, сумма аренды вряд ли дотянет до прожиточного минимума. В случае с коммерческой недвижимостью, сумма оплаты позволит Вам жить вполне вольготных условиях и почувствовать все прелести жизни рантье.

Стабильные инвестиции с минимальной прибылью

Примеры, приведенные выше, описывают именно тот вид инвестиций, которые Вы можете пассивно хранить и только за это получать определенные средства. Их преимущество в долгосрочности, но недостаток в высокой сумме вхождения, для обеспечения нормального уровня жизни. Также стоит заметить, что приведенный выше пример характерен для инвестиций именно на тот «черный день», когда катастрофа будет казаться неизбежной. К счастью или сожалению, мы живем в настолько удивительное время, что количество смертельных жертв во всех мировых конфликтах на сегодняшний день меньше, чем количество людей, погибших от суицида.

Лояльные условия позволяют наращивать инвестиции, используя небольшие суммы, но постоянно их приумножая. Давайте вместе посмотрим, что можно сделать, используя относительно небольшую сумму денег.

Стабильные инвестиции в депозитном сегменте рынка

Депозиты – это следующий шаг для человека, который понял принцип 10% и познал все тонкости сложного процента. Суть сводится к тому, что с каждой своей выручки, Вы откладываете 10% в копилку. Так Вы создаете условия, когда у Вас постоянно есть деньги, которые можно использовать для рискованных стратегий.

Но хранить деньги дома – это автоматически поддавать их процессу инфляции. Поэтому, куда более разумным будет отойти от съедающего процесса энтропии и получить для себя какую-никакую выгоду. Все банки, которые работают на территории вашего государства, будут предлагать процент, который едва-едва покрывает инфляцию. Также, к самим банкам остаются вопросы. Чтобы грамотно распорядиться средствами, проведите небольшую аналитику:

  • Какие банки являются участниками страховых фондов?
  • Какова гарантированная сумма возврата? Обычно, она составляет около 10 000$;
  • На каких условиях, при развале банка, вам вернут тело депозита?
  • Какая величина процентной ставки? Если Вы обращаетесь к депозитам, то помните, это один из наиболее консервативных видов инвестиций, именно поэтому, банки предлагают небольшой процент.

Процент – это краеугольный камень вашей прибыли и накоплений. С одной стороны, он позволяет постепенно накапливать денежную массу и получать регулярные и весьма приятные выплаты. С другой стороны, не спешите снимать проценты.

Альберт Эйнштейн и Дэвид Рокфеллер в своё время были потрясены открытием «сложного процента». Это когда все выплаты по процентам Вы не снимаете, а снова кладете на счет. Таким образом, Вы создаете условия, когда ваш капитал постоянно растет, а Вы не делаете для этого ничего, кроме контроля денежного потока.

Но помните о максимально возможной сумме выплат!

Что касается оптимального процента для вклада, он уникален для каждого государства:

  • Россия – 8-10% годовых;
  • Беларусь – 12-13% годовых;
  • Украина – 14-16% годовых.

Также, в банке любой страны Вы можете открыть долларовый депозит. Ставка по нему всегда одна – 2-3% годовых. Здесь те же самые «весы выбора». С одной стороны, доллары – это залог надежности. С другой – зарабатывать на валюте достаточно сложно, а при падении банка, сумму вам будут компенсировать в валюте национальной и по курсу, который был на момент краха банка.

Стабильные инвестиции в государственные облигации

Итак, депозиты выглядят не слишком прибыльно, а хранить деньги дома кажется пережитком позапрошлого века. Можно двигаться дальше и выходить на государственный уровень, но только с соответствующими суммами.

ОВГЗ – облигации внутреннего госзайма. Простыми словами, вы, по какой-то причине поверили в идею, что Ваше государство развивается, а с ним развивается его экономика. Для себя Вы решили, что если дать немного денег государству на развитие, то эти деньги принесут Вам в дальнейшем прибыль. В целом – Вы правы. Государственные облигации выгоднее депозитов и считаются более надежным активом. Вот только цена входа в эту сферу инвестирования довольно высокая.

  • Можно покупать облигации напрямую через банки-дилеры. Но они торгуют только крупными объемами, и цена начинается от 30-40 000$;
  • Можно покупать и на вторичном рынке, вот только для начала торгов необходимо открыть счет для ценных бумаг, найти брокера и платить ему за каждую сделку, помнить про комиссии по переводу денег. Хотя в итоге, сумма вхождения будет начинаться от 10 000$;
  • Работать по одному из предложенных механизмов, но вскладчину. Ниже мы разберем этот аспект в разделе Паевые Инвестиционные Фонды, которые работают примерно по такому принципу. Вы с друзьями договариваетесь и нотариально закрепляете свои права при скидывании денег, инвестируете сумму и получаете отчисления для каждого, согласно с долей по вкладу. Для этого Вам понадобятся надежные доверительные отношения, а помимо них – куда меньшая сумма для каждого из участников сделки.

Стабильные инвестиции в саморазвитие

Самое банальное, что может быть, но сегодня саморазвитие актуально как никогда. Элвин Тоффлер в своей аналитике темпов прогресса, описал задачу, решать которую мы начали с момента цифровой эволюции. Темп прогресса вырос настолько, что прежние модели образования дают сбой. Пока люди обучаются чему-либо в школах и ВУЗах, знания успевают стать неактуальными на момент их выпуска. Таким образом, современный человек вынужден постоянно учиться и переучиваться.

С другой стороны, для постоянного обучения у Вас есть всё необходимое. Интернет, смартфорн/ноутбук/компьютер, минимальная сумма для старта. Учебные курсы, онлайн семинары, подбор методик/тренингов – весь мир информации у Ваших ног. Более того, с условиями повышения пенсионного возраста, постоянных кризисов на рынке труда, при росте автоматизации – необходимо постоянно искать новые ниши.

Саморазвитие, в данном контексте, это выход из зоны привычного и естественного для Вас, с целью приобрести новый опыт, знания, умения. Если вы полагаете, что обучение чему-либо сделает Вас лучше и принесет больше прибыли – пробуйте. Но помните, что в данном случае инвестиции измеряются не только размером бюджета, но и наличием знаний, времени и терпения.

Стабильные инвестиции с высокой доходностью

Выше приведенные примеры позволяют приумножать капитал максимально стабильно, но по чуть-чуть. С другой стороны, зачем Вам мучать себя ожиданием, если можно немного повысить планку риска и открыть для себя более рискованный, но не менее продуктивный способ заработка? Также существует вариант распределения активов. В зависимости от того, какой стратегии Вы придерживаетесь – распределите свои инвестиции в разные источники. Так вы диверсифицируете риски, если эти риски не системные, и защитите себя от возможных финансовых сложностей.

Далее Вы узнаете про граничные предложения, которые с одной стороны позволяют инвестировать средства и получать прибыль, с другой вы можете понести потери. Мы можем только рекомендовать двигаться в новую зону для инвестирования только после того, как Вы обеспечите себе стабильный страховой фонд, который будет поддерживать Вашу финансовую независимость. В частности, на прибыль с тех же процентов по депозиту, Вы вполне можете экспериментировать с новой группой риска, представленной ниже.

Стабильные инвестиции в криптовалюте

Криптовалюта априори считается самым нестабильным вариантом для хранения средств, но в данном случае всё упирается в стратегию инвестора. Одно дело – совершать классические ошибки:

  • Торговать на коротких дистанциях. Подобные движения криптовалюты могут, в теории, принести прибыль, но Вы сами более вероятно её упустите;
  • Закупаться на Верхах. Когда популярная криптовалюта идёт вверх, хомяки спешно начинают её скупать, тем самым подогревая интерес и заламывая курс еще больше вверх. Создается ажиотаж, валюта продолжает расти, но её спрос неестественный и, рано или поздно, приводит к сокрушительному пике;
  • Продавать на Низах. Соответственно, когда стоимость криптовалюты падает, люди поддаются панике, что потеряют все свои деньги. Как результат – он продают криптовалюту, и фиксируют убытки.

Зная такие простые правила, можно оставаться нонконформистом, действуя против правил толпы и зарабатывая на этом. Однако, это достаточно кропотливый и трудоёмкий процесс, во время которого вы постоянно должны соперничать с мнением большинства и быть уверенным в себе и правильности своих поступков.

Касательно криптовалюты, принцип «скупай внизу, продавай вверху» не всегда работает из-за постоянных скачков курса. Если вы рассматриваете криптовалюту как стабильную инвестицию, то самым оптимальным вариантом будет покупка и хранение в долгосрок. Проще всего – выбрать вид криптовалюты, который только-только просел, и который все продают. Купить его на энную сумму (10% от всех ваших накоплений) и хранить в долгосрок. Как результат, через несколько десятилетий Вам улыбнется удача. Но это не точно.

Стабильные инвестиции в структурные продукты

Эта категория напоминает нижестоящие ПИФы и ПАММы, а также берет немного от вышестоящих облигаций и депозитов. Говоря простыми словами, структурные продукты – это стратегия объединения нескольких способов заработка, которую разработал коммерческий и банк и которую он теперь предлагает Вам.

Данная стратегия строится на основе двух составляющих механизмов. С одной стороны – это стабильное тело вклада, с другой – фьючерсы и опционы. При таком подходе мы получаем инвестиционный актив, который генерирует стабильную денежную массу, и некую его часть, которая используется в более рискованном и более прибыльном сегменте инвестирования.

Также, вы бы могли и сами прийти к такой стратегии, но есть один нюанс. Суммы, для выхода на фьючерсы и облигации – крайне высокие. Куда проще самим банкам создавать подобные системы, которые держатся за счет кумулятивного эффекта многих вкладчиков. То есть, совместными усилиями, вы, и многие другие клиенты банка, создаете общий пул средств, которые, в свою очередь, позволяют банкам торговать на крупных рынках. При этом, минимум 80% вашей инвестиции защищенно самым медленным и надежным способом приумножения денег.

Преимуществ у такого подхода несколько:

  • Стабильная генерация денег при практически любых условиях;
  • Возможность выйти в куда больший плюс, чем используя консервативные методы обогащения;
  • Невозможность потерять больше, чем 20% от инвестиционного актива.

Недостаток здесь только один – не все банки могут предложить такую услугу.

Стабильные инвестиции в собственное предприятие

Один из не самых удачных вариантов, но попробуем разобраться и с ним. Довольно часто, после просмотра мотивирующих видеороликов или просто на ровном месте, в голову приходит идея о создании бизнеса. В этом случае, не стоит рассматривать бизнес как стабильную инвестицию. Создавать его только ради прибыли – не совсем верное решение. Бизнес должен генерировать продукт, и, если Вам нравится совершенствовать этот продукт, создавать лучший сервис, лучшие условия, конкурировать именно в этой сфере – вы всё делаете правильно.

Только после того, как бизнес уже проработал энное время, и вы вышли на уровень прибыльности, можно начинать расценивать его как надежную и стабильную инвестицию, после чего – постепенно его развивать.

Если подходить к этому вопросу: «вот сейчас создам «название дела» и срублю кучу денег, а потом они еще и капать будут», то с таким подходом это нельзя назвать инвестиционным планом.

Всегда есть и третий вариант: развивать что-то, что Вам нравится, но ориентироваться по количеству прибыли и долгосрочной стратегии. Это наиболее лояльный вариант, который будет работать долгие годы и приносить Вам как удовольствие, так и постоянную прибыль. Когда же сам бизнес уверенно встанет на ноги, вы всегда сможете его продать и вернуть часть вложений.

В целом, эта сфера не сильно отличается от инвестиций «в себя», только её результатом будет генерирование капитала, а не только личностных качеств.

Кто использует стабильные инвестиции

Стабильные инвестиции интересуют чаще всего именно тех инвесторов, которые ориентируются на максимальную долгосрочность. Зачастую это инвестиции «на детей», чтобы обеспечить последним учебу в университете или свою квартиру, или инвестиции на «большую покупку». Чаще всего люди склоняются к инвестированию до достижения какой-либо значимой суммы, что позволит им приобрести благо, услугу или вполне материальный и ценный предмет.

Также стабильные инвестиции интересуют людей, которые успели собрать энную сумму средств, но не знают, как лучше всего будет ей распорядиться. В данном случае речь идет о выгодной продаже квартиры, наследстве, некоем капитале, который собирался всю жизнь или о чем-либо сопоставимом по значимости и весу для человека.

Выше мы рассматривали стабильные инвестиции на основе чего-то материального, чего-то, что находится в распоряжении человека. Да, депозиты в банке – это не совсем самостоятельный продукт. С другой стороны, есть и другие сегменты, которые работают на основе доверительного управления, и, вместе с этим, позволяют получать постоянную и существенную прибыль.

Стабильные инвестиции инвестиционных фондов

Инвестиционные фонды, трастовые фонды, фонды доверительного управления – крайне схожие категории, которые связаны одними общими принципами. Они позволяют накапливать и приумножать деньги быстрее и эффективнее банковских депозитов, но на них сложнее выйти. Одни работают только с крупными суммами, другие – слишком рискованны, по сравнению с теми же депозитами. С другой стороны, никто не мешает Вам создавать личные инвестиционные портфели, диверсифицируя риски. Или позволить Трастовым Компаниям по Доверительному Управлению распределить эти риски вместо Вас, куда более эффективно.

Для того, чтобы самому стать экспертом в инвестировании и пройти путь успешного инвестора, рекомендуем ознакомиться со следующими продуктами.

Стабильные инвестиции в Хедж-фонды

Маскировка за названием скрывает достаточно тонкую грань, на которой находятся эти системы финансового инвестирования. Дело в том, что слово «hedge», переводится с английского как гарантия и безопасность. Впрочем, в финансовом мире очень любят использовать именно такие слова и категории, для описания продукта. Так у потребителя создается ложное чувство безопасности, или, просто на фоне других инструментов, у этих чуть меньше шансов на уход в убыток.

Что же до хедж-фондов, они управляются группой инвесторов, которые распределяют деньги в огромное количество активов, ограниченное только их личным виденьем и личными возможностями. Благодаря широкой диверсификации, такие фонды способны работать практически в любых условиях рынка, то есть – как при падении, так и при взлете.

Что до стран СНГ, в частности России, хедж-фонды сформировались здесь в 2008 году. Разумеется, были компании, которые работали на аналогичных принципах и ранее, просто в законодательстве не существовало нормативно-правовой и юридической баз, которые могли контролировать их деятельность. То есть, любой проект мог назвать себя хедж-фондом, собрать деньги и… испариться.

Что же добавляет стабильности таким организациям в современном поле? Давайте пройдем по списку. В первую очередь это надежный инвестор. Де-юре, это человек, который:

  • приобрел ценных бумаг на сумму от 50 000$;
  • или работал в компаниях в сфере торговли ценными бумагами;
  • или за последние четыре квартала совершал в каждом квартале от 10 и выше сделок, на сумму выше, чем 5 000$;
  • или за последние 3 года совершивший от 5-ти сделок на сумму от 50 000$.

Теперь перейдем к структуре хедж-фонда. Это тот самый пентакль, пятиугольник или пентаграмма – выбирайте, что вам больше нравится. Есть 5 структур, которые вместе создают работу хедж-фонда. Связаны они следующим образом:

  • Инвестор. Это Вы. Простой пользователь хедж-фонда. Вы пользуетесь услугами и приносите фонду деньги. Фонд пользуется Вашими деньгами, приумножает их и прибыль делит с Вами в оговоренной пропорции;
  • Кастодиан. Или же Банк, который гарантирует хранение средств инвесторов или фонда. В Банке сберегаются активы. Также, в редких случаях, именно банк может оформлять сделку, но это скорее исключение из правил. Самое главное для кастодиального банка – кристально чистая репутация;
  • Управляющий активами. В данном случае речь идет о компании, представленной одним или несколькими юридическими лицами, которые выстраивают и ваяют стратегию инвестирования хедж-фонда. Вся Ваша прибыль сосредоточена в их головах, именно они определяют специфику того, какими денежными потоками будут расходиться средства, куда они будут направляться, с какой скоростью и какой прибылью. Управление активами – это координация крайне тонкой нервной цепочки, которая отлаживает финансовые потоки, направляя их из общих экономических котлов напрямую в Ваши карманы;
  • Аудитор. Он же Администратор. Он же – внешний наблюдатель. Задача аудитора сводится к перепроверке основной работы Управляющего активами. Отслеживать его деятельность, перепроверять счета, знакомиться со стратегией и давать ей адекватную оценку. Также деятельность аудитора можно свести к крайне высокооплачиваемому бухгалтеру. Он может вести бухгалтерский учет, и, в некоторых случаях, распределять деньги и следить за выплатами, которые идут к инвесторам;
  • Первичный брокер. Это отдельная площадка, которая запущена как поле действия для хедж-фонда. Обычные брокеры могут совершать одну сделку, если на то будет соответствующее поручение. В данном случае речь идёт о целой структуре, отдельной системе, которая запускается специально для выполнения узкоспециальных функций и в свою очередь включает инвестиционный банк, отдел по трейдингу, отдел брокеров, управляющий отдел, основной офис. То есть – это тот самый физический функционал, который позволяет обеспечивать работу всех вышестоящих структур. Если проводить аналогию, то всё, что описано выше – это Программное Обеспечение. А Первичный брокер – это то самое «компьютерное железо», от которого зависит функционал ПО.

Как видите, в хедж-фондах достаточно высокая степень проверки и отслеживания всего и вся. Тотальный контроль ставится во главу угла, и это позволяет гарантировать некую надежность. Конечно, 100% гарантию дать никто не может, но если Вы хотите выйти из зоны комфорта и безопасности, но еще не готовы к высокодоходным и высокорискованным инвестициям – то это идеальный промежуточный для Вас вариант.

Стабильные инвестиции в Общие Фонды Банковского Управления

Самый консервативный и стабильный вид Доверительного Управления. Подходит для тех инвесторов, которые ориентируются как на рискованный рынок, так и на стабильные инвестиции. При этом, этот вид инвестирования остается наименее гибким. Другими словами – достаточно сложно распоряжаться своим правом на долю в Общем Фонде Банковского Управления. Вы можете его завещать или переоформить, но его куда сложнее продать, в отличие от Векселя.

С одной стороны, благодаря такому консервативному подходу, ОБФУ остаются стабильными. С другой стороны, специфика их работы по сравнению с ПИФами отличается весьма и зело изрядно. Разницу проще всего продемонстрировать в аналогии, приведя в пример Капитализм США и Социализм СССР в прошлом веке. Если при социализме ты можешь делать только то, что разрешено, то при капитализме ты можешь делать всё, что не запрещено. Те же принципы касаются ОФБУ и ПИФ. Более радикальная и жесткая политика развития ОФБУ дает больше свободы инвесторам, но при этом и повышает риски. Почему же тогда этот вид инвестирования мы охарактеризовали как стабильный? Причина в разнице различных, отдельных компаний. Одни и впрям могут вести крайне радикальную политику, в то время как другие предпочтут плавать в спокойной воде, довольствуясь прибылью «выше, чем депозиты в банках».

Единственное правило для ОБФУ – запрещено инвестировать в актив одного эмитента более, чем 15% активов.

ОБФУ снискали свою популярность как рискованный вид инвестиций благодаря банкам. Дело в том, что когда инвестор становится участником ОБФУ, он получает сертификат. Как писали выше, сертификат можно завещать или переоформлять, и не более того. С другой стороны, его всегда можно обналичить. Но обналичить только в том банке, который работает с ОБФУ.

С одной стороны, мы приходим к основе стабильности – а именно банку, который распоряжается активами ОБФУ, как третья сторона. В этом плане, Ваш инвестиционный актив более чем надежно защищен третьей стороной, которая оформляет и регулирует права на Вашу долю, в соответствие с сертификатом, который невозможно подделать. Невозможно, так как информация о владельце хранится также и в банке, и в рамках регулирования, распоряжаться сертификатом можете только Вы.

С другой – Банк остается уязвимой мишенью в целой инфраструктуре. Если он лопнет, получить денежную компенсацию будет накладно. С другой стороны, этот риск остается платой за удобство и комфорт. Наличие банка, как гаранта, позволяет ОБФУ проводить сделки с минимальной комиссией.

Стабильность этого сегмента рынка вытекает из требований, которые предъявляются ОБФУ. Стоит также заметить, что, в частности в России, создание новых ОБФУ прекратилось с 2013-го года. Но давайте посмотрим и на выдвигаемые требования:

  • После того, как кредитная организация получила государственное одобрение, должно пройти более 1-го года;
  • Размер капитала ОБФУ должен начинаться от 100 миллиона рублей;
  • Самое главное. Банк, который обеспечивает деятельность должен за последние 6 лет, в рамках своей отчетности, удерживать категорию от «финансово стабильный банк» и не ниже.

Такие требования создают поле для устойчивого инвестирования и спокойствия касательно работы банка. Конечно же, остаются в силе системные риски, от которых не спасет диверсификация. Но это уже возврат к вышеперечисленным инвестициям, в частности – к золоту.

ОБФУ инвестирует в разные направления, в частности:

  • денежные средства – национальная валюта государства;
  • иностранную валюту;
  • ценные бумаги – акции, векселя, облигации и т.д.
  • природные драгоценные камни;
  • драгоценные металлы;
  • производные финансовые инструменты.

В своей отчетности, которая предоставляется в облегченной форме, ОБФУ должен представить пропорции распределения инвестиционных активов в различные сферы инвестирования. При этом помним про правило 15%.

На данный момент, только на территории России зарегистрировано 266 ОБФУ, суммарный капитал которых составляет 9,3 миллиарда рублей.

Стабильные инвестиции в Паевые Инвестиционные Фонды

Поставлен на второе место потому, что не имеет настолько серьезных требований от государства. При этом, ПИФы более удобны для каждого человека, вне зависимости от социального статуса и, в некоторых случаях, от суммы капитала. Другими словами, даже если у Вас на руках не особо значимая сумма, вы все равно можете инвестировать её в ПИФ, если найдете подходящий под свои требования. Но давайте сперва рассмотрим специфику их работы.

На практике, ПИФы – это первая ассоциация, которая приходит в голову при словосочетании «Доверительное Управление». Ранее, она была характерна только для физических структур, но с развитием интернет-индустрии нашла воплощение в различных проектах, от откровенных хайпов, до интернет-бизнеса.

Паевый Инвестиционный Фонд – это компания, которая покупает ценные активы на деньги своих инвесторов. Активы приносят прибыль, которая распределяется между инвесторами, плюс процент для самой компании. Права инвесторов защищены каким-либо документом, который подтверждает их долю в ПИФе, и соответственную прибыль по этой доле.

Выгод для инвестирования здесь несколько:

  • Диверсификация. Средства распределяются, снижая несистематические риски;
  • Минимальная вовлеченность. Вы выбираете один раз и просто следите за сохранностью прибыли. Не более того. Идеальный инструмент для того, чтобы инвестировать 1 раз, забыть на месяц/сезон и после вывести деньги;
  • Низкий порог входа. Благодаря привлечению многих участников, порог входа падает, в некоторых случаях, до 1 тысячи рублей.

Также стоит ознакомиться с типом ПИФа, так как их существует аж трое в зависимости от активов, с которыми работают ПИФы. Разобраться в их различиях не сложно, так как это проистекает из самих названий:

  • Открытые. Управляющая компания работает в режиме торгов и продаж все время. Наиболее комфортное условие для инвестора, так как позволяет вносить и изымать средства в любое время. Торги ведутся по самому широкому портфелю активов;
  • Интервальные. При входе в ПИФ, вы оговариваете условия запуска и изымания средств. Есть определенные сроки, когда ПИФ открывается для взаимодействия с финансовыми потоками, после чего снова закрывается на заранее оговоренный срок. За него инвесторы и успевают провести необходимые действия;
  • Закрытые. Работают чаще всего с коммерческой недвижимостью. Войти можно всегда. Выйти только при закрытии ПИФа. Крайне надежный вид инвестиций, но и порог входа немалый, плюс Ваш вклад будет Вам недоступен, а доступны только проценты по выплатам.

Самое главное – это управление деньгами. Важно понимать, что вы передаете средства на отдельный, независимый счет. Ваши деньги лежат на нем, как в абсолютно прозрачном, но намертво запертом сейфе, а внутренний робот распоряжается ими точно так же, как идет торговля Доверительного Управления. Грубо говоря, вы как будто списываете на экзамене работу отличника, только он получает 5-ку, а вы – 4,9.

Бонусом служат налоги. А точнее – их удобное перераспределение. Вам не нужно платить их каждый раз, когда получаете выплаты. Вы уплачиваете подоходный налог только после того, как выходите из круга участников. Если же вы самостоятельно управляете стоимостью портфеля, то платить налоги Вам придется каждый раз, когда поступает прибыль.

Сколько же обходится членство в таком фонде и не несет ли оно добавочных убытков? Все зависит от типа вознаграждения, которое компания берет за услуги. А их тоже есть несколько:

  • Цена за вход. Если Вы хотите купить пай, приготовьтесь заплатить на 1,5% выше, чем его реальная стоимость. Более высокую цену ПИФ ставить не может;
  • Если вы хотите продать пай, то сделать это реально по цене на 3% дешевле, чем его реальная стоимость. Этот предел тоже установлен на законодательном уровне;
  • Также, компания может брать себе процент от стоимости активов, в частности, суммы колеблются от 0,5 до 5%.

Все вознаграждения за услуги берутся без учета того, сколько заработал или потерял инвестор.

Насколько это прибыльная инвестиция для частного инвестора? Давайте посчитаем. В России работает около 1000 ПИФов, а их суммарная стоимость активов исчисляется в размере 450 миллиардов рублей.

Понятно, что в погоне за прибылью стоит разделять категории и с умом выбирать управляющие компании, ради чего и составлена следующая вполне понятная схема маркировки индекса рисков:

  • ААА – доверительное управление максимальной надежности;
  • АА – управляющая компания с очень высокой надежностью;
  • А – высокая надежность этого фонда;
  • ВВВ – достаточная надежность в этой сфере инвестиций;
  • ВВ – средняя надежность данного сегмента рынка;
  • В – удовлетворительная надежность в этой сфере инвестирования;
  • СС – невысокая надежность;
  • С – низкая надежность;
  • D – дефолт.

Хотите работать со стабильными инвестициями – держитесь в зоне ААА – В. Но и держите в уме, что Ваша прибыль будет не настолько значительной как в более рискованном поле.

Стабильные инвестиции в интернет-проекты

Первое, что приходит в голову, когда речь идет об интернет инвестициях, это: «Спасибо тебе «имя трейдера», что дал верные сигналы для торговли на бирже noname». Самый популярный вид интернет-разводов и претензий к миру онлайн-инвестиций. С одной стороны, каждый слышал историю про то, как чей-то одноклассник начал зарабатывать в интернете, и теперь живет счастливо на островах, путешествует по миру и ни в чем себе не отказывает. С другой стороны, 90% тех, кто пробовали инвестировать в интернет-проекты, только теряли свои деньги по ряду причин. Если Вы относитесь к тем самым людям, что искали удачи, но потерпели крушение – не отчаивайтесь. Удача – это дело случая. А в инвестировании в интернете, как и в любой другой среде, стоит ориентироваться на успех. То есть, самостоятельно искать, пробовать, набивать шишки и идти за выгодой.

И чтобы путь был с максимальной отдачей, Вам лучше ориентироваться на текущие предложения рынка.

Стабильные инвестиции в информационные агентства и «лидеров мнений»

Проще говоря – поддержка и раскрутка блогеров, информагентств, СМИ, агрегаторов информации и т.д. Вы создаете свою интернет-площадку, посвященную теме, которая Вам интересна, и которой вы можете уделять как время, так и средства. Вы раскручиваете платформу, собираете целевую аудиторию, организовываете конверсию, и, по достижению определенной аудитории, ставите рекламу. Всё.

Почему это надежно? Это сопоставимо с инвестицией в себя. Вы работаете над проектом, контролируете его ключевые узлы, отслеживаете развертывание по каждому из отдельных аспектов. В целом, вы становитесь миниатюрным божком, под покровительством которого рождается отдельный мир в общей мультивселенной. При всём этом, конкуренции как таковой нет. Конечно, есть сотни сайтов на схожую с Вами тематику, но у каждого есть свои преимущества и недостатки. Грамотная реклама, усердие и наполнение сайта актуальной и полезной информацией – вот ваш очевидный и прямой путь к успеху.

Вы можете стать блоггером, копирайтером, программистом. Вести повествование о своей жизни или стать «экспертом» в том, что считаете действительно Вашей темой.

Помимо этого, можно организовать свой магазин или сконцентрироваться исключительно на рекламе, занимаясь продвижением той или иной сферы в сети.

При должном подборе коллектива, усердии и захвате своей ниши, Вы сможете добиться должного успеха. Разумеется, это тяжелый путь со своими взлетами и падениями, но стоит развернуться и выйти на минимальную прибыль, а потом наращивать потенциал, и Вы получите работу мечты, взращенную на личном хобби.

Стабильные инвестиции в мониторинги

Тот самый случай доверительного управления, но реализованного на просторах сети. Зачем зарабатывать самому, если за Вас это могут делать профессионалы, которые уже успели достигнуть успеха в своём деле? Вам остается только выбрать наиболее успешный мониторинг, через который идёт как траффик, так и на котором размещены коммерческие приложения. Но какие тут есть подводные камни?

  • Абсолютное отсутствие гарантий. Интернет – децентрализован. Конечно, есть сетевые узлы, глобальные кабели и прочие атрибуты сетевого управления, но в государственном или юридическом аспекте, интернет лишен каких-либо обязательств и в нем не работают исполнительные службы. Поэтому рекомендуем выбирать мониторинги, которые уже успели обзавестись какой-либо репутацией и работают более, чем год;
  • Договоренность о правах. Разумеется, это не та история, как в ПИФах. Вы не покупаете имущество. Вы скорее голосуете рублем в веру того, что проект будет развиваться и работать. Другими словами: вы видите мониторинг, на котором работают тарифные планы. Вы видите людей, которые получают выплаты, и рассказывают об этом. Вы видите, что предложение еще действует, а сам проект постепенно набирает обороты. Теоретически, вы можете купить наиболее выгодный тариф и приумножать инвестиционный капитал едва ли не по экспоненте;
  • Предмет мониторинга. Понятное дело, что вкладываться в мониторинг моделек или компьютерных игр – эти не всегда успешная идея. Вы пришли сюда, чтобы узнать о деньгах и способах их приумножения, верно? Значит справедливо будет заметить, что идеальным вариантом для Вас будет сфера, в которой работают принципы и законы инвестиций. Работайте с мониторингами, которые концентрируются на сфере прибыли.

Связывайтесь с администраторами проектов, сохраняйте скрины переписок, ведите учет и сопоставляйте информацию из разных источников. Результатом этого может быть ваш постоянный пассивный доход.

Trustmonitoring и стабильные инвестиции

Согласитесь, у каждого из вида инвестиций, представленных выше, есть свои преимущества и недостатки. Было бы неплохо отделить все плохое, ради всего хорошего. Но насколько реально воплотить такой проект в жизнь?

Стабильная прибыль и регулярные выплаты

Представьте, что вы, находясь дома, открываете новую вкладку в браузере, делаете 5 кликов и сумма на вашей карточке увеличивается на 110 долларов. Для одного раза неплохо, верно? Но проходит 24 часа, и вы повторяете процедуру. Потом еще через день, и еще, и еще. Каждый день в течение года. Вы за два дня получаете прибыль больше, чем любой другой человек, работающий за минимальную зарплату в месяц. Может Вы не готовы к таким деньгам? Ничего страшного. Если вы недостаточно дерзкие, есть тариф на меньшие суммы, которые позволяют выводить по 1 доллару каждый день. Для первого раза подойдет даже стартовый тариф, что подарит 2 доллара, но только через месяц, после инвестированных 10-ти.

Итак, вы уже прикинули, что 10 000 долларов, которые вы инвестируете сегодня, будут приносить Вам по 110 долларов каждый день, и в итоге превратятся в 40 150 долларов годовых. Сумма солидная, а доходность соответствующая. Желаете еще больше прибыли? На Trustmonitoring можно зарабатывать без инвестиций. Выполняйте задания и получайте Units, которые можно потратить на приобретение тарифа. Также можете порекомендовать Trustmonitoring своим близким, друзьям, родным и получить 10% с каждой покупки человека, который пришел в проект благодаря Вам.

Но как же на счет гарантий?

Надежность Trustmonitoring

Когда вы покупаете тариф, с ним вы получаете и соответствующие гарантии. В частности:

  • Трастовый Договор, согласно с которым, Доверительное Управление Trustmonitoring обязуется выплачивать Вам прибыль с управления Вашим активом. Согласно с Договором, Вы передаете свой инвестиционный актив в управление Трасту. За год Вам начисляется прибыль, по условиям Вашего Тарифа или VIP-Контракта. По окончанию года, Актив переходит в собственность Траста, а вы получаете свои 252-396% годовых;
  • Trustmonitoring – это самоокупаемый проект. За счет постоянной рекламы, листингов, реферальных выплат в Trustmonitoring постоянно приходит прибыль. Более того, Ваши средства инвестируются в акции, облигации и ценные бумаги, тем самым диверсифицируя риски;
  • Долгий срок работы и постоянный приток инвестиций позволили накопить капитал, достаточный для выхода на рынок коммерческой недвижимости. Соответственно, инвестиции в коммерческую недвижимость требуют больших затрат, но и лучше защищены. Недвижимость, сама по себе остается наиболее надежным видом инвестиций на сегодняшний день;
  • Долговой Вексель, который приходит инвесторам, которые приобрели VIP-Контракты. Если Трастовый Договор гарантирует только прибыль по процентам, то Вексель гарантирует, что Вы вернете своё тело инвестиции при форс-мажорных обстоятельствах.

Как воспользоваться гарантиями и прибылью?

Покупайте VIP-Контракты на сумму от 1000 до 10 000 долларов, чтобы получить как гарантии, так и выплаты от 31 до 33% в месяц. Если же вам достаточно будет условий только Трастового Договора – покупайте подходящий тариф и зарабатывайте до 30% в месяц.

По любым вопросам вы всегда можете обратиться в поддержку. Инвестируйте сегодня и зарабатывайте, зарабатывайте, зарабатывайте!

Стабильные инвестиции: 17 комментариев

Добавьте свой

  1. Уведомление: Трейдинг — Need for Trust

Добавить комментарий

Заполните поля или щелкните по значку, чтобы оставить свой комментарий:

Логотип WordPress.com

Для комментария используется ваша учётная запись WordPress.com. Выход /  Изменить )

Google photo

Для комментария используется ваша учётная запись Google. Выход /  Изменить )

Фотография Twitter

Для комментария используется ваша учётная запись Twitter. Выход /  Изменить )

Фотография Facebook

Для комментария используется ваша учётная запись Facebook. Выход /  Изменить )

Connecting to %s

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

Ваш собственный блог на WordPress.com. Тема: Baskerville 2, автор: Anders Noren.

Вверх ↑

%d такие блоггеры, как: