Венчурные инвестиции

Venture capital invests

Купить актив, который будет приносить прибыль в сотни тысяч раз выше стоимости. И прибыль будет идти постоянно. Секрет этого вложения спрятан в грамотном анализе и выборе проектов. Не каждый проект сможет работать с такой отдачей. Но соберите их 10, 100, 1000 и вы на личном опыте убедитесь, как выгодны венчурные инвестиции.

Содержание

Что такое Венчурные Инвестиции

Рискованные инвестиционные проекты существовали всегда. И всегда были люди, которые хотели приумножить в них свой капитал. Вот только риск потери капитала от одного такого вложения – выше 50%. То есть, если брать в инвестирование один проект, больше шансов на то, что деньги Вы не вернете никогда. Однако, чем больше проектов, тем выше вероятность того, что один из них начнет резкий взлет. Таким образом, доходность только по одному такому проекту перекроет потери по всем остальным. Это и есть венчурные инвестиции.

Стартапы как топливо венчурных инвестиций

Идея венчурных инвестиций кроется в самом слове venture – adventure. Приключение, результат которого никогда не бывает ясным. А вот процесс инвестирования в подобные группы проектов начался с 70-тых годов прошлого века, в Кремниевой Долине. Именно там, в одиноко стоящем гараже родилась компания HP.

Законы стартапов

Стартапы – это инвестиционные проекты, которые предусматривают быстрый рост при соблюдении плана. Суть в том, что мир технологий развивается по экспоненте. Она также известна как законы Мура и Метклафа. Первый говорит о том, что мощность вычислительных технологий удваивается каждые 2 года. Второй рассказывает о том, что ценность построенных систем растет вместе с количеством задействованных узлов.

Воплощение законов стартапов

Стартапы активно пользуются обеими законами. Закон Мура предусматривает то, что мощностей в руках одного человека сегодня больше, чем у отдельной компании еще 50 лет назад. А интернет и возможность общаться с самыми разными людьми дает возможность объединяться в какие-угодно группы, ради достижения общих целей.

Идеология Кремниевой долины

Для того, чтобы Стартап вырос в крупную компанию, ему необходимы денежные вливания, гениальные творцы и грамотные управляющие. Поскольку в мире можно найти средства для поддержания людей, а также знания ведения бизнеса, остается только найти инкубатор для гениев. Так и родилась Кремниевая долина.

Её идеология крайне проста – отдайте человеку максимум всего, что у Вас есть, ради воплощения его жизненных целей. Так он станет успешным, и одновременно с этим, будет благодарен Вам за помощь в самореализации. Этот принцип заложен во все адекватные высшие учебные заведения, которые предлагают стипендию студентам.

Создав условия максимально комфортной и эффективной работы, Вы сможете привлекать лучших, и получать долю их продукта. Как именно будет распределяться объем награды за проведенную работу – решится в процессе ваших договоренностей. Обсуждайте, делитесь и будьте на одной волне. Ради развития Ваших проектов.

Принципы венчурного инвестора

Если Вы решили углубиться в венчурные инвестиции, то здесь стоит вооружиться опытом, знаниями и небольшими рекомендациями. Но начать следует только с капитала. Какими средствами Вы владеете, и хватит ли их на спонсирование любого проекта, и если да, то есть ли план? Если средств у Вас не густо, куда логичнее будет скооперироваться с кем-то, и создать общий фонд. Но прежде чем раздавать деньги, давайте ознакомимся с проектами.

Как искать венчурные проекты

Если Вы инвестор, или держатель фонда, то такие проекты будут сами Вас искать. Разница только в том, что, используя потенциал средств, Вы можете чаще проигрывать, при самом широком выборе проектов. Далеко не каждый проект, который к Вам обращается, стоит рассматривать как цель для инвестиций. Намного проще присоединиться к организации, которая имеет опыт работы с венчурными инвестициями.

Такие организации известны как Фонды. Венчурный, Инвестиционный, Доверительного управления, Трастовый, Паевой. Названия часто отображают только форму, которая гибко меняется в условиях рынка. Суть одна – распределить финансы в максимальное количество проверенных корзинок. Чтобы изъять из этого еще больше финансов.

Суть фондов

Такие организации понимают и знают, как искать подобные проекты, сколько их должно быть, какие у них должны быть качества. Вместо того, чтобы самим месяцами корпеть над аналитикой и разбираться в сложностях продукта – доверьте это кому-то другому. Вы ведь не собираете свой автомобиль или не чистите засоры в канализации, рядом с домом. Вы обращаетесь к службам. Если они государственные – то хоть какой-то результат можно назвать условно успешным. Но частные компании делают все максимально хорошо в сложившихся условиях.

Как определить подходящий проект

Для поиска подходящего проекта эксперты рынка смотрят на следующие составляющие.

Первый шаг
  • Команда проекта. Чаще всего команда делится на две части. Одна занимается исключительно техническим моментом. Это создатели, которые погружены только в саму суть технологии и то, как она работает. Вторая часть – маркетологи. Именно они и продают идею стартапа;
  • Описание технологии. Создатели расскажут до последней мелочи то, как будет работать продукт, чем он хорош, какие особенности он использует и почему именно;
  • Описание идеи. Маркетолог объяснит, как именно продукт будет выкатываться на рынок, и почему его будут покупать;
  • Интеллектуальная собственность и нематериальные активы. В данном случае речь идет о том, что продукт существует в виде идеи, замысла, нематериальной сущности. На этом этапе важно понять, на что у Вас будут права, как инвестора, а на что – нет;
  • Рынок продукта. Кто его будет покупать, зачем и почему. Основные пункты социальной востребованности;
  • Закупка и поставки. Логистика продвижения и продаваемости продукта. В данном случае, если речь идет исключительно об интернет-сервисе, то скорее обсуждается рекламная платформа;
  • Доходная составляющая. Самый маловажный момент, так как все это находится на стадии: «вилами по воде писано». Однако, этот пункт стоит учитывать ровно как «вектор направленности»;
  • Система реализации. Юридические аспекты, сопровождающие проект. Все те условия, которые позволят ему функционировать в реальном мире.
Второй шаг

Задача при проверке проекта сводится к решению информационной сложности. Проекты часто занимают несколько ниш и включают в себя ряд факторов, проверить каждый из которых – невозможно для одного человека. Именно поэтому идти в венчурные инвестиции самому – это как бежать по минному полю в надежде на удачу. С другой стороны, вы можете оценить проект по следующим категориям:

  • Проверить информацию о проекте на предмет противоречивости. Вчитайтесь в документальную и техническую базу и просто убедитесь, противоречит ли представленная проектом информация сама себе;
  • Проверить полноту информации. На каждый Ваш вопрос, представленный план должен отвечать избыточно. Односложные ответы говорят либо о некомпетентности, либо о не заинтересованности Вами, как инвестором;
  • Проверка на предвзятость. Иными словами, насколько проект пускает пыль в глаза. В чем именно заинтересованы его авторы и за какие идеи они стоят.

Вооружившись именно таким набором информации, можно двигаться вперед, подготовив свои средства.

Стратегии венчурных инвестиций

Венчурные инвестиции зависят от суммы и непосредственной связи между человеком, который предлагает средства, и человеком, который их получает. В данном случае, стратегия таких инвестиций одна: выбираете компании на разных этапах их развития и инвестируете разные суммы. Но если говорить более конкретно, то вырисовывается три стратегии.

Бизнес-ангелы

Это люди, которые готовые вложить в развитие компании сумму выше, чем ту, которую предлагают банки и родственники. Но меньшую, чем сумма полноценного венчурного фонда. По сути, это те самые «идеальные партнеры», которые приходят на выручку в трудный момент и отдают всё необходимое, не ставя жестких рамок.

По сути, Вы находите хорошего приятеля, дальнего родственника или проект, который развивается в хорошо знакомой Вам сфере. Вы инвестируете в него крупную сумму, в обмен на какие-то права.

Таких людей ищут авторы стартапов, но находят далеко не всегда. Под ангелов маскируются венчурные инвесторы, которые ведут себя недобросовестно. Именно поэтому, в самом начале инвестирования, всегда рекомендуется прописывать условия Договора, который будет регулировать действия сторон.

Венчурные инвесторы

Венчурные инвесторы обитают группами, которые называются «фонды». Так, каждый из инвесторов складывает свои средства в общий котел, из которого деньги распределяются в разные проекты.

Венчурные инвесторы – это группа, которая действует по слаженному плану с прицелом на получение максимальной прибыли. Они чаще всего предлагают огромные суммы, но только проверенным несколько сотен раз проектам. Получить средства от них – это здорово. Но сложно.

Венчурным инвестором может стать каждый, особенно сегодня. Самое главное – присоединиться к команде, которая умеет извлекать прибыль. Умея продавать и имея капитал, Вы сможете приумножить его в разы. Особенно действуя сообща.

Прямые инвесторы

Это как выиграть миллион в лотерею. Прямой инвестор хорош тем, что приходит, отдает огромную сумму денег и ему достаточно будет отбить её в ноль или небольшой плюс. Такие инвесторы предлагают крайне выгодные условия и, чаще всего, являются просто апологетами веры в проекты.

Им достаточно того, что такой продукт выйдет на рынок, а они оставят след в истории. Прямые инвесторы отличаются от Ангелов и Венчурных инвесторов тем, что предлагают солидные средства ради самого продукта или по мотивации, в которой прибыль выносится на второй план.

Чаще всего прямыми инвесторами становятся меценаты или филантропы. Инвестиции в медицину, здоровье, благополучие – это все прямые инвестиции, отдача от которых не материальна.

Венчурные инвестиции и их основные стадии

Венчурные компании строят работу на основе распределения средств в разные проекты. Каждый проект может находиться на своей стадии и требовать абсолютно разных объемов средств и помощи. Для сравнения, сумма в 5000 долларов на первой стадии – это предельная мечта для авторов проекта. В то же время, такая сумма вообще не рассматривается на стадии ликвидности.

Seed

Проекты на этой стадии имеют только идею и ничего более. Это может быть новая биржа со своим токеном, сырой код нового блокчейн-проекта или домашняя лаборатория по редактированию генома с помощью CRISPR.  Создатели только планируют разрабатывать эту сферу, не надеясь даже получить прибыль. При этом, даже небольшая инвестиция может поддержать авторов и подарить им возможность развиваться дальше.

Доверительное Управление создало форму обращения, по которой подобные проекты могут представить себя для оценки и продажи. Исходя из идеи и состояния готового продукта, определяется размер стартовой инвестиции. Чаще всего, именно контракты на сумму в 1000$ становятся топливом для ряда начинающих проектов. Низкий процент обусловлен именно тем, что из сотни сид-проектов, до релиза добираются единицы.

Но те, которые добираются, в перспективе приносят прибыль. Выйти на стадию релиза проект может как за три месяца, так и за год, и приносить прибыль долгое время. Установленный процент рассчитан исходя из средних сроков, когда проект должен окупить себя, потери по другим стартапам и начать приносить доход.

Startup

Когда проект выходит на стадию стартапа, появляется ряд направлений, которые необходимо поддерживать ради комплексного развития. В противном случае, идея останется без поддержки и исчезнет сама по себе. Инвестиции расходуются на:

  • Построение комплексной концепции того, как будет развиваться производство;
  • Параллельно будут проводиться исследования по усовершенствованию продукта;
  • Выплату зарплаты не только авторам, но и подрядчикам;
  • Запуск пробной партии и её распространение;
  • Внесение правок по продукту.

В данном случае, проект максимально требователен к деньгам. Создатели постоянно сталкиваются с расходами и необходимостью их покрывать любыми способами. Также, это пиковая стадия риска по соотношению инвестированные средства/конечный результат проекта.

Ожидаемый доход на стадии стартапа может достигать 40% в месяц, без учета рисков при распределенном инвестировании и состоянии разных сегментов рынка.

Early growth

Ранний рост характерен для тех проектов, которые наладили основные каналы поддержки для проекта. Производство продукта уже есть, как есть и рынок. Аудитория постепенно растет и можно говорить про первичный успех и выход на рост. Но есть задачи, которые нужно решить. В зависимости от этих задач и разделяются этапы, а именно:

  • Первый этап. В него входит тестирование прототипа, первые продажи готового продукта или прирост аудитории, достаточной для получения стабильной прибыли;
  • Второй этап. Сам процесс роста. Идет рост всех показателей одновременно. Он будет небольшим, но стабильным и с характерным коэффициентом;
  • Третий этап. Развивается сама компания. Появляются новые отделы и новые отрасли развития. Объем продаж растет настолько, что проект выходит в самоокупаемость.

Здесь нужны существенные инвестиции на рост. Зарплаты штатам сотрудников, масштабирование производства, рост настолько бурный, что инвестиции в пару тысяч долларов поддерживают, и не дают проекту потопить самого себя.

На этой стадии риски падают, делая проект крайне лояльным для финансовой поддержки. Самое время увеличивать поток капитала, и получать еще больше процентов с прибыли!

Expansion

В первую очередь, проект перестает быть рискованным. Компания разрастается и выходит на новый уровень окупаемости. На этом этапе основным направлением расходов становится выход на биржу. Создание своих акций – основа роста капитала и выплат инвесторам, по соответствующим условиям. Деньги тратятся на:

  • Выпуск акций, включающий регистрацию и сам выход в юридическое, регулируемое поле;
  • Первичное размещение акций на фондовом рынке;
  • Рекламу и PR-кампанию;
  • Привлечение консультантов;
  • Смену статуса из «закрытого акционерного общества» в «открытое акционерное общество».

Как только общество становится открытым, приток капитала на его работу – ускоряется. С ним растет и прибыль людей, которые вкладывали в развитие компании еще на этапе её зарождения. Также компания может выпустить свои ценные бумаги, скупка которых также увеличивает приток капитала. Это один из вспомогательных инструментов, обеспечивающих ликвидность.

Liquidity

Выход на рынок – продажа. На этом этапе компания продается и прибыль получают все. Начальные вложения под 1000$ дают возможность выйти на доход под 10 000$ и выше. Но это только в том случае, если компания проходит все перечисленные стадии. Куда больше компаний разваливается, и уходит в небытие. Но одна сможет покрыть расходы по всем остальным. Хоть для этого и требуется время и терпение.

Венчурные фонды предлагают купить время и терпение. Вам нет нужды самим искать проекты, инвестировать в них, управлять ими и так далее. Вы не будете сидеть и ждать грядущей прибыли или провала. Отойдите от этого. Ведь когда в Вашем доме прорывает сточные трубы, Вы ведь не лезете самостоятельно устранять течь. Согласитесь, пусть грязную и нервную работу делают профессионалы, которые получают за это прибыль.

Вместо того, чтобы терять деньги в инвестициях, куда проще и выгоднее доверить их в управление. Ведь таким образом Вы:

  • Будете приумножать доверенный капитал сразу, а не через год-два-десять развития проекта;
  • Вы не будете рисковать всеми средствами в одном проекте. Доверительное Управление диверсифицирует средства в самые разные проекты. С разными сроками, разными рисками и на разных стадиях развития;
  • Доход до 25% в месяц – это выше, чем доходы в банках, ПИФах, ПАММ-счетах. Это нереальный доход на любом физическом активе, который строится на устаревшем рынке.

Венчурные инвестиции – это выход на новые рынки, на новые услуги, на новые источники прибыли. Работать с венчурными инвестициями сегодня, это равносильно тому, чтобы вложить часть своих денег в работы Николы Тесла, Альберта Эйнштейна, картины Леонардо. Сегодня Вы можете делать то, о чем не могли мечтать президенты еще 40 лет назад.

Кто использует Венчурные инвестиции

Венчурные инвестиции – это инструмент. Его используют разные люди, с разными целями и разной эффективностью. В каждом времени был свой момент для «входа» и развития идеи. Если бы кто-то дал Чарльзу Бэббиджу достаточно денег в 1816-том году, то мир увидел бы компьютер уже в 19-том веке.

Венчурный инвестор

Венчурные инвестиции идут от Вас, когда Вы спонсируете разные проекты. Используйте их для расширения своего портфеля и для хранения средств в разных корзинках. Таким образом Вы сможете приумножать капитал максимально эффективно.

Такой инвестор рассматривает проекты скорее не как источник дохода. Разумеется, доход хотят получить все. Но ждать результат «уже прямо завтра» не будет никто. Любой проект может «выстрелить» за дни. И Вы наглядно убедитесь в масштабе этого туземуна.

Единственная рекомендация – отходить от сферы своего знания. Нельзя занять одну нишу и надеяться на успех. Это как оккупировать рынок коммерческой недвижимости только потому, что его считают самым надежным. И потерять кучу денег, когда по миру гулял карантин.

Насколько актуально использовать венчурные инвестиции

Этот вопрос всегда разделяет людей, которые считают, что: еще слишком рано, и уже слишком поздно. Идеальный момент, безусловно, существует. Но если ждать только его, то жизнь пройдет и ничего после неё не останется.

Скажем так, использовать их актуально всегда. Вопрос только в том, какую сумму Вы готовы для этого выделить? С одной стороны, 100 долларов это крупный размер средств. С другой стороны, проектам для старта нужно куда больше. Поэтому, скинувшись с кем-то, Вы увеличиваете свои шансы на прибыль.

Сегодня ситуация сложилась так, что крупные конгломераты готовы платить по доверенным средствам до 1% в день, просто ради того, чтобы распределять деньги между самыми разными проектами. И получать еще большую прибыль в перспективе.

Венчурные инвестиции в 21 веке

В 21 веке, Венчурные инвестиции развернулись в полный рост. Никогда раньше у человечества не было столько средств для коммуникации. Связи в мире создают условия, когда идея одного человека, находит отклик в сердцах тысяч и тысяч людей. Но может обернуться и серьезными проблемами, когда много людей переоценивают конкретный актив.

Кризис доткомов

Абсолютно то же самое, что и с криптовалютой в 2017-том. Кризис доткомов – это венчурные инвестиции, в которых использовалась подмена понятий. Итак, мир увидел, что такое доступный интернет. Мир понял, что можно его использовать, для усовершенствования работы бизнеса.

Тогда тысячи людей подумали примерно так: «если вложить любую сумму в любой проект, который имеет сайт дотком, то сумма приумножится только потому, что это же Дотком!». Но на самом деле, это только технология, которая не несет в себе никакой прибыли.

Так же и с блокчейном, смарт-контрактами, искусственным интеллектом и прочими атрибутами технологий. Нельзя купить просто технологию и ждать от неё выгоды. Всё, что остается, это старые добрые проверки, анализ и распределение рисков.

Кремниевая долина – родина венчурных инвестиций

И здесь мы подходим к самому переоцененному активу современности. Венчурные инвестиции – это здорово и, бесспорно, прибыльно. Но есть места, которые дошли до максимума своего потенциала. Области, которые успели стать лидерами в этой сфере, и потому их риск замедлить развитие – крайне велик.

Кремниевую долину все чаще считают переоцененным активом. Сомнений нет, там действительно производится высококлассный продукт. Более того, условия Долины построены по принципу, что туда хотят все. Так каждый человек, держащий в голове идею, мечтает попасть в эпицентр для рождения готовых продуктов для всего мира.

Гугл, Фейсбук, Убер – начинали именно оттуда. Но сегодня прелести долины сходят на нет. Суть в том, что весь мир уже верит, что это крайне доходный участок мира. Вот только если завысить ожидания, то он может схлопнуться, понеся репутационные риски.

Венчурные инвестиции в СНГ

А это сейчас самая молодая и слабо-оцененная часть рынка. Так сложилась, что в странах СНГ и Восточной Европы зарабатывать достаточно сложно. Физический бизнес всегда находится под угрозой или со стороны налоговой службы, или со стороны всяких групп, которые хотят присвоить чужое имущество.

Если рассматривать бизнес сырья, то и там все не так однозначно, а цены на сырьевые энергоресурсы стабильно идут вниз. Поэтому, если и выбирать развитие в этих государствах, так только минимально заметное и максимально прибыльное. А это именно стартапы.

Более того, для возведения стартапа нет нужды в огромном офисе, отделах кадров или сложных структурах. Нет нужды содержать огромный штат сотрудников и платить деньги «бобкам на зарплату». В СНГ сейчас как нигде лучшее соотношение цена/качество по интернету, электричеству и, как ни странно, медицине. А быт легко устроить самому себе. Именно поэтому основа венчурных инвестиций, стартапы и сервисы, стали появляться в странах, в которых больше не из чего делать прибыль.

Венчурные инвестиции в интернете

Интернет связал мир и теперь предлагает инвестировать в нем же. Так в сети появились хайпы и партнерские системы, мониторинги, биржи, обменники, облачные майнинги и многое-многое другое. Мир буквально полнится проектами и сервисами связи между самим проектом и инвестором, готовым стать на тернистый путь венчурных инвестиций. 

В чем преимущество инвестирования в интернете?

Максимум анонимности, свободный выход на любой рынок, гибкие взносы и возможности для взаимодействия. Вы можете быть как одиноким воином, так и действовать в группе единомышленников, собрать команду партнеров, чтобы вместе заходить на крупные сделки.

Основные преимущества венчурных инвестиций в интернете:

  • Высокий доход. За счет отсутствия трат на аренду, штат, страховки, зарплаты и налоги, Венчурные фонды могут платить больше, чем какие-либо другие источники доходов;
  • Финансовая самостоятельность. Платите налоги именно так, как сами того хотите. Можете вообще не заморачиваться по этому поводу и держать средства в криптовалюте, как одном из активов;
  • Скорость связей. Найдите 100 проектов на свой вкус. Команду, в которой будете уверены, единомышленников, живущих с Вами в одном темпе и на одной волне. Выбор остается только за Вами.

Интернет – это фонтан возможностей, которые очень легко упустить.

Венчурный интернет-фонд

Один из самых больших вопросов, это как найти подходящее общество, которое умеет как обращаться с деньгами, так и остается верным инвесторам. И здесь нет однозначного ответа. С другой стороны, Вы сами можете наладить деятельность в этом русле, получая еще большую прибыль.

Как создать венчурный инвестиционный фонд

Не можешь победить – возглавь. Создать свой венчурный фонд, это как перелететь в другую страну. С одной стороны можно:

  • Изучить всю имеющуюся литературу и получить знания по разным тематикам;
  • Потратить кучу средств, времени и нервов, чтобы закупить нужное оборудование;
  • Составить детальный план, перепроверить его в теории и на практике;
  • Все это время нести потери и разочарования;
  • Построить свой первый самолет и с высокой долей вероятности разбиться при первом же полете.

С другой стороны, можно пойти в аэропорт, купить билет и полететь куда угодно. А целостность и безопасность обеспечивается целыми конгломератами сотрудников. То же самое и с венчурным фондом. Вы сами можете стать его участниками и даже полновесными партерами, получая процент с прибыли по инвестициям.

Как задействовать потенциал венчурных инвестиций

Сеять. У каждого человека есть определенные средства и доходы по ним. С одной стороны, можно все это благополучно продать, покупая приятные вещи и впечатления. Но можно воспользоваться заповедями Адама Смита, и сделать так, чтобы деньги приносили еще больше денег.

В этом случае, Вы можете успешно распределить средства между сотней проектов. 70 из них испарятся в первый же месяц. Они исчезнут как пыль на ветру. Вместе с Вашими инвестициями. Еще 25 будут висеть, отбивая затраты в ноль, но это в лучшем случае. Еще 4 выйдут в рост и с них Вы будете получать стабильную прибыль.

И останется Он! Единственный проект, который выстрелит как никто другой. И прибыль с его покроет затраты по всем остальным, в десятки раз. Но чтобы найти его, нужно перепробовать еще сотни других. И денег на это нет. У одного человека. Но есть у полновесного фонда.

Где найти стабильный источник прибыли от венчурных инвестиций

Только у тех, кто уже зарабатывает и приносит прибыль другим. Такие фонды-долгожители редкость. Но их можно найти в интернете и воспользоваться их услугами. За счет диверсификации доверенных в управление средств, данные фонды распределяют прибыль не в сотни, а в тысячи активов, плюс имеют собственную окупаемость, за счет приобретенных интернет-проектов.

Суммарный потенциал таких фондов позволяет собирать прибыль, которая выглядит умопомрачительно, в сравнении с банками или другими устаревшими финансовыми инструментами. Пока тот же банк предлагает 2-4% годовых по депозиту в долларах, Венчурный Фонд позволяет зарабатывать 1% в день! И это только для инвесторов, а не для партнеров.

Поэтому, Выбор остается за Вами. Вы можете использовать консервативные инструменты и оставаться там, где Вы есть. А можете использовать весь потенциал возможностей и получать прибыль, которая стала нормой для мира надежных инвесторов.

Вместе, с Trustmonitoring!

7 комментариев на “Венчурные инвестиции

  1. Я бы не рисковал с венчурными инвестициями. Риск очень высокий. НЕ люблю рисковать. Проектов много, но выбрать из них почти не реально для меня

Добавить комментарий

%d такие блоггеры, как: